CONSOLIDAManual de Consolida
Todo lo que la app puede hacer, explicado por tema. Usa el buscador de arriba — no hace falta leer todo para encontrar lo que necesitas.
Sin tarjeta de crédito. Solo email y contraseña.
Desde la pantalla de bienvenida, elige Crear cuenta, completa tu nombre, email y una contraseña que cumpla los 5 requisitos que se marcan en verde a medida que escribes (mayúscula, minúscula, número, carácter especial, 8+ caracteres). Te llega un correo de confirmación — hay que confirmarlo antes de poder iniciar sesión.
Para iniciar sesión después, solo necesitas email y contraseña (el login normal no exige la misma complejidad que el registro, para no bloquearte si tu cuenta es antigua).
Cómo usar Consolida en una cabina, el trabajo, o una laptop que no es tuya, sin dejar rastro.
En la pantalla de login vas a ver un checkbox: "Es un dispositivo compartido o público".
- Márcalo si el dispositivo no es tuyo — tu sesión se cierra automáticamente al cerrar la pestaña o el navegador, y tus datos no quedan guardados ahí ni por accidente.
- Déjalo desmarcado en tu celular o laptop personal, para no tener que loguearte cada vez que abres la app.
Tu pantalla principal: todo lo que tienes, cuánto vale, y cómo te va.
| Ticker | Plataforma | G/P % |
|---|---|---|
| AAPL | Interactive Brokers | +67.4% |
| BVN | Renta4 | +104.2% |
- KPIs de arriba siempre suman TODO tu portafolio, aunque tengas un filtro de tabla activo.
- Filtros: por mercado (USA/Perú/China), por plataforma, y por rango de fechas — solo afectan la tabla, no los totales.
- ⚡ Precios (arriba a la derecha) trae cotizaciones en vivo de Yahoo Finance, sin configurar nada.
- Rebalanceo sugerido te avisa si alguna posición supera el % máximo que definas en Ajustes.
- Evolución real (gráfico) reconstruye tu valor día por día con precios históricos reales, no una línea recta entre fondeos.
- Un mismo ticker puede aparecer 2 veces si lo compraste en 2 mercados distintos con el mismo bróker (ver la explicación de Mercado en Compra) — cada mercado queda como una fila separada, con su propia cantidad y costo.
Registrar una posición nueva — por cantidad de acciones, o por monto en dólares.
- Por cantidad: escribes directamente cuántas acciones/monedas compraste (modo clásico).
- Por monto $: escribes cuánto dinero invertiste y Consolida calcula la fracción exacta usando el precio en vivo (útil para acciones fraccionadas o cripto). El precio se autocompleta al elegir el ticker, pero siempre lo puedes editar a mano.
- La plataforma/broker es un campo de texto libre con autocompletado — tú decides los nombres, no hay lista fija.
- Puedes poner objetivo y stop loss desde el mismo formulario, o dejarlos y agregarlos después desde Portafolio.
Cerrar (total o parcialmente) una posición existente.
Elige la posición, cuántas unidades vendes y a qué precio. Consolida calcula la ganancia/pérdida realizada automáticamente, usando el método de costeo que elegiste en Ajustes (Promedio ponderado o FIFO — ver Método de costeo). El registro queda disponible después en Histórico con el estimado de impuesto correspondiente.
El Mercado de una venta se toma de la posición que vendes, pero se puede corregir directo ahí (o después, editando la venta) si quedó mal — ver la explicación completa de qué es "Mercado" en Compra. Corregirlo también actualiza cómo se calcula el impuesto de esa venta específica, porque el Mercado decide si tributa como renta doméstica o extranjera.
El dinero que entra y sale de cada plataforma — no relacionado a una compra específica.
Registra 5 tipos de movimiento: Depósito, Dividendo, Interés, Retiro y Comisión. Los depósitos arman el número de "Total fondeado" que ves en Portafolio — la base para calcular tu retorno real (ganancia sobre lo que de verdad pusiste, no sobre el valor de mercado).
"Tipo de valor" (Acciones/Fondo Mutuo/Plazo Fijo/etc., en cada Fondeo) es informativo: solo decide cómo se organiza la vista "Cuenta y tipo de valor" de Portafolio — no afecta tu caja disponible (que es un solo total por cuenta, sin importar la etiqueta) ni tus impuestos. Puedes ser flexible con este campo sin riesgo.
Avisos cuando una posición alcanza tu objetivo, tu stop, o se mueve fuerte de golpe.
- Objetivo: precio al que planeas tomar ganancias.
- Stop loss: precio al que planeas cortar una pérdida.
- ±5% en el día: alerta automática si una posición se mueve fuerte de golpe, aunque no toque tu objetivo ni tu stop.
- Alertas personalizadas: puedes crear tus propias condiciones además de las automáticas.
Para recibirlas fuera de la app (en tu celular, sin tenerla abierta), conecta un webhook en Ajustes → Notificaciones — funciona con Telegram, Discord, Slack, Make o IFTTT.
Sigue tickers que no tienes en tu portafolio todavía.
Agrega tickers de interés (aunque no los hayas comprado), con precio objetivo y notas — útil para hacer seguimiento antes de decidir entrar. Organizado por mercado: EE.UU., Perú (BVL), China.
¿Qué significa el % de cada índice/acción? Es la variación contra el último precio que tú guardaste o actualizaste para ese ticker — no el cambio del día. Si hace meses que no lo actualizas, el % puede verse muy grande (acumulado de todo ese tiempo); uno recién actualizado marca ~0%. Por eso dos tickers no son comparables entre sí a menos que ambos se hayan actualizado el mismo día — usa ⚡ Actualizar mercados en vivo para refrescar todos a la vez antes de comparar.
Convierte tu portafolio a la moneda con la que piensas.
Define tus propias tasas de cambio (dólares, soles, pesos, u otra) y elige en qué moneda quieres ver los montos en toda la app. Tú controlas la tasa — no se actualiza sola, para que siempre sepas exactamente con qué número está calculando. VIP
Todas tus ventas ya cerradas, con el estimado de impuesto de cada una.
Desglosado por plataforma, mercado y plazo (corto/largo). Usa las tasas que configuraste en la pestaña Impuestos. Recuerda: son estimados para saber cuánto reservar, no una declaración — siempre confirma las tasas vigentes con tu contador. VIP
Rentabilidad anual (misma pestaña): tu retorno estimado por año calendario, ponderando el tiempo que cada depósito estuvo invertido (método Modified Dietz) — el ACUM. es la suma simple de los % anuales, no interés compuesto. Por qué difiere del KPI "Retorno real sobre fondeo" de Portafolio: ese otro divide tu ganancia entre TODO lo que depositaste alguna vez, sin importar si fue ayer o hace un año; Rentabilidad anual le da menos peso al dinero recién invertido (justo, porque no tuvo tiempo de rendir) — por eso suele salir más alto si vienes fondeando poco a poco.
Anota por qué tomaste cada decisión — tu "yo del futuro" te lo va a agradecer.
Un espacio libre para dejar notas ligadas o no a un ticker específico: por qué compraste, por qué vendiste, qué esperabas que pasara. Útil para revisar tu propio criterio con el tiempo.
El registro completo de todo lo que hiciste en la cuenta, en un solo lugar.
Una bitácora cronológica de compras, ventas y fondeos — útil para auditar tu propia actividad o exportarla como respaldo.
Tu nombre y datos de cuenta.
Desde Ajustes editas tu nombre y datos básicos de perfil. El tema visual (Claro, Oscuro o Matrix) se eligió antes desde aquí — ahora vive junto a tus planes, ver Planes y Servicios.
Declara tu tolerancia al riesgo, horizonte y objetivo.
Al registrar una compra que se sale de este perfil (ej. cripto con perfil conservador) o que supera tu concentración máxima recomendada, Consolida te muestra un aviso informativo — nunca bloquea la compra ni te dice qué hacer. Es un recordatorio de tu propio criterio declarado, no asesoría financiera.
Cómo se calcula la ganancia/pérdida de cada venta.
- Promedio ponderado (default, todos los planes): usa el costo promedio de toda la posición.
- FIFO — primero en entrar, primero en salir VIP: usa el costo de los lotes más antiguos primero, relevante para impuestos en muchos países. Si no tienes el plan VIP, aunque elijas FIFO aquí, las ventas se siguen calculando con Promedio hasta que subas de plan.
Solo afecta ventas nuevas — el historial ya registrado no cambia al cambiar el método.
- Promedio: costo = $2,400 ÷ 20 = $120/acción → si vendes a $160, ganancia = ($160−$120)×10 = $400.
- FIFO: usa el lote más antiguo ($100) → ganancia = ($160−$100)×10 = $600.
Dos números que alimentan las métricas de riesgo y las sugerencias de rebalanceo.
- Tasa libre de riesgo % anual: el retorno de una inversión "sin riesgo" (ej. un bono del tesoro) — se usa como punto de comparación en el Ratio de Sharpe (Portafolio): tu retorno solo "vale la pena" si supera claramente esta tasa. Es ajustable porque varía según tu país/moneda de referencia y el momento (no es un numero universal ni fijo en el tiempo) — tú decides cuál usar.
- Concentración máxima recomendada %: se usa en las sugerencias de Rebalanceo (Portafolio) — te avisa si una posición supera ese % del total. Es ajustable porque cada quien tolera una concentración distinta.
Volatilidad anualizada, Máximo drawdown y Ratio de Sharpe (tarjetas de Portafolio) se calculan con precios reales de mercado (Binance para cripto, Yahoo Finance para acciones/ETF) de los últimos meses, descontando tus propias compras/ventas para medir solo el movimiento real del mercado — si algún día/ticker no tiene precio real cacheado, se usa tu precio de compra como respaldo. Son una referencia, no un cálculo financiero exacto.
Estimados de cuánto reservar — no una declaración. VIP
Toda la configuración de impuestos vive en su propia pestaña Impuestos del menú lateral — primero eliges tu residencia fiscal (dónde declaras, no dónde cotiza la acción), y el resumen calculado aparece justo debajo. Si vives en Perú y compras acciones de EE.UU., esa ganancia igual se declara en Perú como Renta de Fuente Extranjera, con las reglas de SUNAT — no las de EE.UU.
- Perú: acciones extranjeras se suman a tus otros ingresos, se resta 7 UIT, y se aplican los tramos progresivos de SUNAT (8%/14%/17%/20%/30%). También hay tasas separadas para BVL doméstico y retención de dividendos.
- Estados Unidos: distingue corto y largo plazo, y tu estado civil para los tramos del IRS.
- Otro país: una tasa única que tú defines, más una referencia corta (no oficial) para algunos países comunes.
📄 Reporte anual en PDF VIP
Desde la misma pestaña Impuestos, un botón genera un PDF descargable con el resumen de tu portafolio, la distribución por mercado/clase/sector, tu rendimiento mensual, y el mismo desglose fiscal que ves en pantalla — listo para guardar o compartir con tu contador.
🔮 Simulador "vender ahora vs. después" VIP
Antes de vender de verdad, compara cuánto impuesto adicional te agregaría esa venta si la haces hoy versus si esperas hasta otra fecha — útil para ver si conviene cruzar de un año fiscal a otro, o de corto a largo plazo en EE.UU. Es solo una simulación: nunca registra nada en tu historial real, ni modifica tus posiciones.
- Donaciones, ITF, ni gastos deducibles adicionales (hasta 3 UIT) que reducirían tu impuesto real
- Otras rentas (alquileres, primera categoría, otros negocios)
- Perú: la Renta de 2da Categoría se liquida por ejercicio — no existe arrastre de pérdidas de un año a otro, ni compensación entre países. Estados Unidos: si tu ejercicio cierra en pérdida neta de capital, Consolida te muestra cuánto arrastra a años siguientes; vos lo cargás a mano en Ajustes → Impuestos ("Pérdida de capital arrastrada") el año que corresponda, igual que harías en tu propia declaración.
- Territorios de baja o nula imposición, doble residencia fiscal, ni convenios para evitar doble tributación (CDI) específicos por país
- El crédito por impuesto pagado en el extranjero se estima con una fórmula simplificada (no la fórmula oficial completa de "tasa media" del Formulario 709, que exige también tus donaciones e ITF del año)
- El interés de un Plazo Fijo en un banco peruano (regulado por la SBS) está exonerado del Impuesto a la Renta para personas naturales (Art. 19 LIR) — Consolida NO lo suma a este estimado. Si el depósito a plazo es en el extranjero, sí se cuenta como renta de fuente extranjera, igual que un dividendo.
- La exoneración de la Ley N° 30341 para ganancias de capital en la BVL (hasta 100 UIT/año, sujeta a requisitos de negociación bursátil) no está implementada — su vigencia para el ejercicio actual no está confirmada. Si vendiste en Rueda de Bolsa y crees que calificas, consultá con tu contador antes de usar el estimado de BVL de esta app.
- Tipo de cambio: las ventas registradas a partir de esta versión congelan el tipo de cambio del día en que las registraste (no cambian de valor en dólares con el paso del tiempo); ventas de antes siguen usando el tipo de cambio en vivo de la pestaña Divisas. Ninguno de los dos es necesariamente el tipo de cambio oficial de SUNAT/SBS que corresponde usar en tu declaración — verificalo con tu contador antes de declarar.
- El aviso de posible venta con recompra (wash sale, IRS) solo te avisa que podría aplicar — Consolida no recalcula ni difiere la pérdida automáticamente. Confirmalo con tu contador.
- Un Dividendo/Interés sin Mercado elegido (ver Fondeos) no se cuenta en este estimado — ni como doméstico ni como extranjero — hasta que lo edites y elijas su Mercado. Consolida ya no asume ningún valor por defecto para esto.
Cómo te avisamos cuando se dispara una alerta.
- Notificaciones del navegador: un push nativo mientras tienes la pestaña abierta (o en segundo plano, según tu navegador). PRO
- Telegram (recomendado): la forma más directa a tu celular, sin depender de terceros.
- Webhook: una URL que te dan Discord, Slack, Make o IFTTT — pégala y cada alerta llega ahí automáticamente.
Cómo conectar Telegram (2 minutos)
- Abre Telegram, busca @BotFather (el oficial, con el check azul ✅).
- Envíale
/newbot, dale un nombre y un username terminado en "bot". - Copia el token que te devuelve y pégalo en Ajustes → Notificaciones → Telegram.
- Busca tu bot nuevo por su username y dale Start (mándale cualquier mensaje).
- Vuelve a Consolida y dale clic a 🔍 Detectar Chat ID — se completa solo. Dale Probar para confirmar.
Tu información es tuya — llévatela cuando quieras.
- Exportar backup: descarga un archivo JSON con todo tu portafolio — guárdalo donde quieras (USB, tu propia nube).
- Importar backup: reemplaza tus datos actuales con los de un archivo — úsalo solo para restaurar un respaldo tuyo, no se puede deshacer.
- Restaurar una versión anterior VIP: Consolida guarda automáticamente versiones previas de tu portafolio a medida que lo editas. Elige una fecha de la lista y restaura tus datos a como estaban ese día — útil si te equivocaste editando algo y no tienes un backup exportado a mano.
- Borrar todo y empezar de cero: elimina permanentemente tus datos locales. Exporta un backup antes si no estás seguro.
Empieza gratis, sin tarjeta. Todo lo comercial vive en su propia pestaña del menú lateral.
Todas las funciones básicas de seguimiento (portafolio, alertas, fondeos, compras, ventas) están disponibles en el plan gratis. Pro suma más posiciones y mercados, más plataformas/brokers y alertas, sincronización en la nube, precios automáticos, notificaciones, y rentabilidad/benchmarks/noticias. VIP agrega todo lo que Pro no tiene: sin límite de posiciones/brokers/alertas, la clase de activo Cripto, conversión de moneda, costeo FIFO, el cálculo de impuestos (con PDF descargable y simulador), restaurar una versión anterior de tu portafolio, escaneo de pólizas con IA, soporte prioritario y descuentos en futuros skills.
| Gratis | Pro | VIP |
|---|
⌚ Soporte prioritario (VIP): respuesta en menos de 24h hábiles a soporte@consolidapp.com (Pro y Gratis: 2-3 días hábiles). El enlace de "Contactar soporte" dentro de la app ya agrega la etiqueta de tu plan al asunto del correo, para que se identifique y priorice solo.
Tema visual
- Consolida Claro (default) y Consolida Oscuro son gratis, cambia entre ellos cuando quieras.
- Matrix (skin de terminal verde animada) es una compra única de $2.99 — no es una suscripción, queda tuya para siempre en cuanto la compras.
Reconstrucción de portafolio
Si vienes de otro broker o de una hoja de cálculo y quieres tu historial completo cargado correctamente (fondeos, compras y ventas, con costo y comisión exactos), este es un servicio de pago único — nosotros lo reconstruimos por ti a partir de tus estados de cuenta y pólizas reales.
- Novato — $19: hasta 40 registros, inversionista pasivo (1-2 años de historia).
- Medio — $39: 41 a 120 registros, inversionista más activo.
- Pro — $79: más de 120 registros, trader activo (10+ operaciones/mes).
Después de comprar el nivel que corresponda, escríbenos a soporte@consolidapp.com con tus estados de cuenta o pólizas para empezar.
¿Consolida conecta directamente con mi banco o broker?
No. Nunca pedimos las credenciales de tu banco ni de tu broker — tú registras cada movimiento a mano. Es más trabajo al inicio, pero significa que nadie más que tú tiene acceso a tus cuentas reales.
¿Mis datos están seguros?
Sí — cada cuenta solo puede ver sus propios datos (aislamiento a nivel de base de datos), las contraseñas nunca se guardan en texto plano, y los pagos los procesa Paddle (nunca vemos tu tarjeta completa). Ver Política de Privacidad.
¿Cómo cancelo mi suscripción?
Escríbenos a soporte@consolidapp.com. Puedes pedir reembolso dentro de los 14 días de cualquier cobro.
¿Esto es asesoría financiera?
No. Consolida es una herramienta de seguimiento y organización — no recomienda qué comprar o vender, ni está registrada como asesor de inversiones.
¿Puedo usar la app en varios dispositivos?
Sí. En el plan Pro o VIP tus datos se sincronizan solos en ambos sentidos entre dispositivos. En el plan gratis, cada dispositivo puede leer lo último que quedó guardado en la nube (para no perder tus posiciones si cambias de celular), pero no puede subir cambios nuevos — para eso necesitas un plan pago.